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  • Photo du rédacteurAkram Cheik - Lawyer

Les arnaques aux investissements à Dubaï

Dernière mise à jour : 28 janv.

Les arnaques aux investissements à Dubaï sont devenues assez fréquentes ces dernières années. Notamment, les arnaqueurs ciblent souvent les investisseurs étrangers en leur offrant des investissements soi-disant lucratifs dans des secteurs tels que l'immobilier, l'énergie, ou les cryptomonnaies s’avérant être des systèmes de Ponzi, ou tout simplement des abus de confiance. Ces arnaques non violentes sont très courantes et reposent sur des promesses de gains souvent appuyés par des chiffres amplifiés.


Ainsi, la chaîne de Ponzi est une arnaque où les promoteurs attirent de nouveaux investisseurs en promettant des rendements élevés, souvent sans risque et sans aucun fondement réel. Les rendements sont payés avec l'argent des nouveaux investisseurs, plutôt que par les bénéfices réels de l'entreprise. Le promoteur utilise une partie de l'argent pour payer les investisseurs qui ont investi précédemment et garde une partie pour lui-même. Les promoteurs de Ponzi peuvent même afficher des relevés de compte frauduleux ou de faux témoignages de clients pour donner l'apparence de performances exceptionnelles. Ces programmes de Ponzi sont souvent difficiles à repérer car ils ont l'apparence d'un investissement légitime. Les investisseurs doivent être prudents et effectuer des vérifications poussées avant d'investir de l'argent, notamment en vérifiant la légitimité de l'entreprise, les antécédents du promoteur et en examinant les détails des contrats d'investissement. Si les rendements promis sont trop élevés ou semblent trop beaux pour être vrais, il est probable que l'investissement est une arnaque de Ponzi. Les investisseurs doivent également être conscients que s'ils participent à un programme de Ponzi, ils pourraient perdre tout leur argent investi.


Dès lord, ces arnaques plus ou moins élaborées, sont passibles de poursuites pénales en vertu de la loi fédérale n° 3 de 1987 sur la réglementation des entreprises commerciales. Selon l'article 399 du Code pénal des Émirats, tout individu qui trompe délibérément une personne en lui faisant croire en des fausses informations en vue de l'amener à investir dans une entreprise, est passible d'une peine de prison pouvant aller jusqu'à 3 ans et d'une amende pouvant atteindre 200 000 dirhams.


De plus, l'article 401 dispose que tout individu qui utilise des moyens frauduleux pour obtenir des fonds d'une personne en vue de les investir dans une entreprise est également passible de poursuites pénales. Cette infraction est passible d'une peine de prison pouvant aller jusqu'à 10 ans et d'une amende pouvant atteindre 1 million de dirhams (environ 275 000 USD).

Il est important de noter que les Émirats arabes unis ont pris des mesures pour renforcer la réglementation de l'investissement et de la finance pour protéger les investisseurs contre les fraudes. Cependant, il est toujours important pour les investisseurs de faire preuve de diligence raisonnable avant de prendre une décision d'investissement et de rechercher des conseils professionnels avant de faire des transactions financières. Notre cabinet, ayant été saisie à de nombreuses reprises par des clients francophones, nous avons pu à plusieurs reprises empêcher les délinquants de quitter le territoire des Émirats afin que ce dernier puisse faire face à la justice.


Dès lors, les arnaques les plus fréquentes restent celle regardant les investissements dans le domaine numérique (I) et celle concernant l’immobilier (II).


I – Les différentes arnaques aux investissements numériques à Dubaï


A – Les arnaques aux projets cryptomonnaies et trading


Les arnaques liées aux projets de cryptomonnaies et au trading sont également assez courantes à Dubai. Les arnaqueurs utilisent souvent des promesses de gains élevés et rapides pour attirer les investisseurs. Ils peuvent également utiliser des noms de projets fictifs ou frauduleux pour tromper les investisseurs et obtenir leur argent.

Dans certaines arnaques liées aux cryptomonnaies, les fraudeurs peuvent prétendre que leur entreprise est basée à Dubai ou qu'elle est soutenue par des investisseurs de renom dans la région. Ils peuvent également prétendre que leur projet a reçu des autorisations ou des licences de régulateurs locaux pour gagner la confiance des investisseurs. Ainsi, certaines arnaques consistent en la vente d’un projet d’une cryptomonnaie qui repose uniquement sur un marketing agressif, laissant penser à la fiabilité long terme d’un projet, alors que celui-ci est uniquement basé sur une spéculation marketing.

En ce qui concerne les arnaques liées au trading, les fraudeurs peuvent utiliser des stratégies de trading fictives ou fausses pour inciter les investisseurs à leur confier leur argent. Ils peuvent également prétendre avoir des informations privilégiées sur les marchés financiers pour justifier leurs décisions de tradin

Ces arnaques sont illégales aux Émirats arabes unis et sont passibles de poursuites pénales. Les autorités locales ont pris des mesures pour réglementer les cryptomonnaies et les activités de trading dans la région afin de protéger les investisseurs contre ces arnaques


B - Les opérations de minages


Le mining (ou minage en français) est le processus par lequel des ordinateurs ou des serveurs effectuent des calculs complexes pour valider des transactions et ajouter de nouveaux blocs à une blockchain. Ainsi, les mineurs sont récompensés pour leur travail par des jetons de cryptomonnaie. Partant, le minage est une partie essentielle de l'infrastructure de nombreuses cryptomonnaies, telles que Bitcoin, Ethereum, Litecoin et d'autres. Dès lors, les mineurs jouent un rôle important dans la sécurité et la fiabilité de la blockchain, car ils vérifient les transactions et assurent le bon fonctionnement du réseau.



Cependant, le minage est devenu de plus en plus difficile et coûteux au fil du temps, car les calculs nécessaires pour valider les transactions deviennent de plus en plus complexes, nécessitant des équipements informatiques de pointe et une consommation d'énergie importante

Ainsi, les arnaques les plus courantes dans le minage sont des chaînes de Ponzi, ces arnaques se présentent sous forme de programmes de minage qui promettent des rendements élevés en échange de l'investissement initial. Les investisseurs sont rémunérés avec l'argent des nouveaux investisseurs, plutôt que par le minage réel de la cryptomonnaie, et finissent par perdre leur argent lorsque le système s'effondre.


Par ailleurs une autre arnaque consiste au cloud mining frauduleux, certaines entreprises proposent des contrats de cloud mining qui promettent de miner de la cryptomonnaie pour leurs clients à un coût fixe. Cependant, de nombreuses entreprises ne possèdent pas réellement d'équipement de minage et paient les clients avec l'argent des nouveaux investisseurs

Une autre méthode se pratique à travers les logiciels malveillants de minage : certains pirates informatiques installent des logiciels malveillants sur des ordinateurs sans autorisation, utilisant la puissance de traitement de l'ordinateur pour miner de la cryptomonnaie à leur profit.

Enfin, les faux portefeuilles des fraudeurs peuvent créer des portefeuilles de cryptomonnaie frauduleux qui prétendent permettre le minage de cryptomonnaie. Les investisseurs qui y déposent de la cryptomonnaie peuvent perdre leur argent ou être victimes de vol. Il est important d'être vigilant et de faire preuve de prudence lorsqu'on investit dans le minage de cryptomonnaie, en vérifiant la réputation de l'entreprise ou du service avant d'investir de l'argent.


II – Les arnaques aux investissements immobiliers


A – Des projets d’investissements immobiliers fictifs à Dubaï


S’agissant des arnaques aux investissements immobiliers, les fraudeurs peuvent promettre des rendements élevés sur l'investissement immobilier, généralement en échange d'un investissement initial important. Ils peuvent prétendre qu'ils ont accès à des propriétés exclusives qui génèrent des revenus locatifs élevés. Les fraudeurs peuvent également promettre des bénéfices à court terme en incitant les investisseurs à acheter des propriétés en prévente avec l'objectif de les revendre rapidement pour un profit. Cependant, une fois que les investisseurs ont transféré leur argent, les fraudeurs disparaissent avec l'argent. Il en va de même quant à de nombreux projets immobiliers fictifs qui voient les fraudeurs créer des projets immobiliers exubérant, tels que des hôtels de luxe ou des complexes résidentiels, pour attirer des investisseurs. Ils peuvent prétendre que ces projets sont en cours de développement ou qu'ils ont déjà été achevés, et demandent ensuite aux investisseurs d'acheter des parts ou des unités de ces projets. Les fraudeurs peuvent utiliser de faux documents et de fausses informations pour donner l'impression que le projet est réel, mais les investisseurs découvrent plus tard que le projet n'a jamais existé ou qu'il n'a jamais été achevé.


B – Les fraudes à la propriété à Dubaï


L’une des fraudes à la propriété consiste pour les fraudeurs à prétendre qu'ils possèdent une propriété ou qu'ils ont des droits de propriété sur une propriété, qu'ils vendent ensuite à des investisseurs potentiels. Les investisseurs transfèrent ensuite de l'argent aux fraudeurs en échange de la propriété, mais découvrent plus tard que les documents de propriété sont faux ou que les droits de propriété ne sont pas transférables. Une méthode applicable aux investissements dit « off plan » ou hors plan qui voit les fraudeurs prétendre qu'ils vendent des biens immobiliers off plans, c'est-à-dire avant que la construction ne soit terminée. Ils peuvent promettre des rendements élevés sur l'investissement ou des garanties de revente à un prix supérieur. Partant, les fraudeurs peuvent ensuite disparaître avec l'argent des investisseurs, ou les investisseurs peuvent découvrir plus tard que le projet n'a jamais été achevé ou qu'il n'a pas la qualité promise.

Ces arnaques peuvent aussi s’appliquer à la location de biens. Ainsi, les fraudeurs peuvent prétendre qu'ils ont des propriétés à louer à des prix abordables. Ils peuvent demander aux locataires potentiels de payer des frais de réservation ou de dépôt de garantie avant de pouvoir emménager. Les fraudeurs peuvent disparaître avec l'argent des locataires sans fournir de propriété à louer. Il convient dès lors d’être vigilent lors de réservation de propriétés, les fraudeurs peuvent prétendre qu'ils ont des propriétés exclusives à vendre à des prix avantageux. Ils demandent aux acheteurs potentiels de payer un acompte ou des frais de réservation pour réserver la propriété. Le plus souvent, les fraudeurs disparaissent ensuite avec l'argent des acheteurs, laissant les victimes sans propriété et sans recours.

Le cabinet Nextcap vous accompagne avec ses partenaires locaux pour intenter toute action en justice.



Nextcap & Araa advocates
Akram Cheik, Lawyer

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