迪拜的加密 DeFi 骗局

去中心化金融（DeFi）是区块链技术的一个新兴领域，旨在通过使传统金融服务更易于访问、更透明和更自主来改变传统金融服务。 DeFi基于运行在区块链上的自主智能合约，消除了对银行等中介机构的需求，提供了更加直接、开放的金融体验。

然而，这场金融革命并非没有挑战，其中包括针对 DeFi 用户的骗局的兴起。这些骗局通常采取多种形式，并可通过 Telegram 或 WhatsApp 群组等通信渠道进行扩大，诈骗者试图通过使用 Binance、trustwallet、coinbase、 crypto.co m等流行交易平台的名称来吸引潜在受害者……

因此，DeFi 骗局就是通过消息平台和社交媒体传播的。通过在 Telegram 或 WhatsApp 上创建聊天群，声称提供有利可图的投资机会、独家代币，甚至是有前景的 DeFi 项目的预售。这些团体可能看上去是合法的，但它们往往是为了引诱毫无戒心的投资者而设计的陷阱。

最常见的 DeFi 骗局之一是“地毯式诈骗”。这些骗局发生在一个有前途的 DeFi 项目吸引了投资者，积累了大量流动性，然后其开发人员突然撤资，导致投资者遭受重大损失的时候。因此，“智能合约”在这些骗局中发挥着核心作用，因为它允许自动执行提款机制，而无需外部干预。

此外，鉴于 DeFi 带来的机遇和风险，阿联酋对制定适合区块链技术和智能合约的监管框架表现出越来越大的兴趣。包括阿拉伯联合酋长国中央银行和阿布扎比金融服务管理局在内的有关当局正在努力制定规则和指导方针来规范这些新技术。此过程旨在建立法律确定性，同时促进 DeFi 领域的创新。

为了了解这些不同的攻击，有必要研究 DeFi 中的不同类型的骗局（I）以及避免它们的方法（II）。

I – DeFi 中的诈骗形式：技术攻击与项目 / 代币欺骗之间”

A – 技术骗局

在去中心化金融（DeFi）的背景下，技术骗局是指利用 DeFi 机制和协议中的特定缺陷或漏洞的欺诈计划。这些恶意行为通常旨在利用智能合约、借贷机制或 DeFi 生态系统中其他特定元素的漏洞来欺骗参与者并造成财务损失。

这些骗局形式多种多样，其中最主要的是“地毯式骗局”，即一个有前途的 DeFi 项目吸引了投资者，积累了大量流动性，然后其开发者突然卷款撤资，导致投资者遭受重大损失。因此，该机制的特点是开发人员利用项目智能合约中的漏洞，在未通知投资者的情况下大规模撤回流动性。

排名第二的是被称为闪电贷攻击的骗局之一。这些骗局旨在利用无需抵押的借款能力来操纵市场或利用 DeFi 协议中的漏洞。此外，诈骗者还通过闪电贷借入资金，利用这些资金操纵市场或利用特定协议的漏洞，然后在一次交易中偿还贷款。

第三，存在抢先交易攻击。当恶意个人预测即将进行的交易并在初始交易确认之前执行交易时，就会发生这种情况，从而利用先前的信息。因此，攻击者监视网络上的待处理交易，然后执行优先交易以从预期的市场走势中获利。

最后，技术骗局之一是无常损失技术，当流动性提供者在流动性池中的资产价值发生变化时，与单纯持有资产相比会产生损失。此外，一旦流动性池中的资产相对价值发生变化，就会对流动性提供者产生影响，由于流动性池的补偿机制，流动性提供者可能会比仅仅持有资产遭受损失。

这些技术骗局经常利用 DeFi 协议的特定方面，凸显了在参与此类平台之前彻底了解底层机制的必要性。

B – 项目和代币诈骗

去中心化金融（DeFi）领域的项目和代币相关欺诈行为代表了这个不断发展的生态系统的一个复杂且有时充满风险的方面。这些欺诈行为通常涉及开发商或恶意行为者的故意操纵，以误导投资者，往往会造成巨大的财务损失。

其中，有几种骗局值得关注，包括农业骗局，其特点是通过承诺高回报来提供激励措施（通常通过 Whatsapp 电报组）为 DeFi 池提供流动性。然而，一旦用户存入资产，项目开发者就可以关闭项目、提取资金或操纵收益机制，让投资者遭受重大损失。

假代币和假 Defi 项目也是如此，它们会创建假代币或展示虚构的项目来吸引投资者。尽管与合法项目相似，但项目的设计本身就是故意欺诈的。从那时起，骗子就可以创建看似真实的网站、宣传材料和广告来赢得投资者的信任。一旦资金到位，欺诈者可能会消失或停止所有开发。

另一种骗局是使用所谓的恶意预言机。首先，预言机是一种向区块链上的智能合约提供现实世界数据的服务或机制。智能合约是在区块链上运行的自主程序，不能直接访问区块链之外的信息。因此，Oracles 用于将外部数据引入智能合约的安全世界。因此，诈骗者操纵向智能合约提供现实世界数据的预言机来误导 DeFi 协议。这可能会扭曲资产价格信息并给用户造成损失。

最后，值得一提的是挖矿攻击，它包括在 DeFi 协议中非法创建额外的代币。这可能会稀释现有代币的价值并给投资者造成损失。此外，欺诈者利用智能合约的缺陷，人为地创建大量代币，从而产生未经授权的通货膨胀。

II – 避免 DeFi 骗局的不同方法：欺诈活动的迹象和法律补救措施

 

答：DeFi 欺诈行为的明显迹象

在 Telegram、WhatsApp、Instagram、Snapchat 甚至 Zoom 会议中，如果诈骗者提供丰厚的投资回报，就需要提高警惕。然而，我们也发现了几个警告信号，当然包括承诺在通常很短的时间内给予非常可观的、甚至不切实际的投资回报，有时甚至是按月付款。

那么最重要的标志之一就是缺乏透明度，甚至是与该项目相关的某些人的匿名性。因此，当涉及重大投资时，要求人们同意透露其身份是适当的。

此外，为了鼓励投资，诈骗者不惜制造紧迫感，以促使受害者迅速投资。从那时起，受害者就感到了紧迫感，不想错过任何投资机会。此外，诈骗者还会毫不犹豫地与同伙分享虚假的截图，这些截图显示他们的虚拟钱包中有据称通过该项目赚取的巨额资金。这种行为可能伴随着情绪化的言语，毫不犹豫地利用受害者所知道的情况或事实。

对于真正的项目来说，他们通常有官方的沟通渠道、经过验证的社交网络、可以证明以前所做事情的博客，然而，尽管建议谨慎，但这些渠道的缺失可能表明存在欺诈行为。

因此，需要了解的是，合法的 DeFi 项目通常会让其智能合约接受第三方安全公司的审核。如果项目不能提供安全审计，这可能是一个风险的信号。

最后，在加入或投资项目之前，建议对去中心化交易平台的网站进行彻底的研究。还值得注意的是，对于某些 DeFi 协议，有去中心化的保险解决方案来防范潜在损失。

 

B – 阿拉伯联合酋长国的法律保护手段

阿拉伯联合酋长国对制定适合区块链技术和 DeFi 的监管框架表现出越来越浓厚的兴趣。

因此，阿联酋 DeFi 诈骗受害者可采取的法律途径取决于诈骗的具体性质。然而，在考虑这些选择之前，必须澄清的是，在阿联酋，拥有犯罪者的居留卡或护照的复印件非常重要，以便通过刑事诉讼促进法律诉讼的步骤。

事实上，重要的是我们可以获得“旅行禁令”，以防止肇事者在争端解决之前旅行，并且我们可以清楚地识别犯罪的肇事者。

因此，在与我们联系后，可以采取法律行动，同时在提出投诉后向阿布扎比中央银行和金融服务当局报告此类违法行为，以便这些组织可以尝试追踪资金并采取适当措施。

最后，在某些情况下，如果犯罪实施者可能已经离开阿联酋，则需要合作。地方当局可能会与其他国家合作调查跨境活动。

Akram Cheik，律师