Comercio de afiliados en Dubái y estafas de formación

El comercio de afiliación es un modelo de marketing online específico del sector del trading financiero, en el que personas o empresas, denominadas "afiliados", colaboran con plataformas de trading online para promocionar sus servicios. A cambio de sus esfuerzos de marketing, los afiliados reciben comisiones por la actividad de trading generada por los clientes que recomiendan. Este modelo desempeña un papel fundamental en el crecimiento del sector del trading online, permitiendo a las plataformas llegar a un público más amplio a través de socios afiliados.

Además, es importante destacar que muchos influencers franceses residentes en Dubái desempeñan un papel clave como afiliados en el sector del trading. Estos influencers utilizan su visibilidad y credibilidad en redes sociales para promocionar diversas plataformas de trading online o cursos de formación. Su estatus como influencers les permite llegar a un público amplio, y sus esfuerzos de marketing suelen verse recompensados por los clientes referidos y las comisiones generadas.

Sin embargo, en algunos casos, también se aprovechan de Dubái para cometer sus delitos, ya que en Francia está estrictamente prohibido, en particular, operar por cuenta de terceros, a diferencia de lo que ocurre en los Emiratos Árabes Unidos. De hecho, el artículo L533-12 del Código Monetario y Financiero francés estipula que toda persona que preste servicios de inversión debe estar debidamente autorizada por la Autorité des Marchés Financiers (AMF) u otra autoridad competente en Europa. La AMF es el principal organismo regulador de los mercados financieros en Francia.

Por lo tanto, se está produciendo una elusión de la legislación desde Dubai y a través de ciertas redes sociales, incluidos los canales de Telegram.

Sin embargo, es crucial distinguir entre los afiliados que actúan con ética y transparencia y aquellos que podrían estar involucrados en prácticas cuestionables. La integridad y el cumplimiento normativo siguen siendo prioridades importantes en este sector.

Por lo tanto, es conveniente comprender primero el sistema de afiliación comercial (I) para poder abordar sus numerosas desviaciones (II).

I – Cómo funciona el trading de afiliados

A – Métodos de registro en el programa de afiliados

Para inscribirse en el programa de afiliados de trading, todo comienza creando una cuenta de afiliado en el sitio web de la plataforma de trading en línea. En algunos casos, puede requerirse verificación de identidad, principalmente por razones de seguridad y cumplimiento normativo. Una vez registrado, el afiliado envía una solicitud al programa de afiliados, que se revisa cuidadosamente para determinar su elegibilidad. Una vez aprobado, el afiliado obtiene acceso a diversas herramientas de marketing que ofrece la plataforma, como enlaces de seguimiento, banners publicitarios e informes de rendimiento.

Además, otro método de afiliación consiste en ofrecer a través de determinadas plataformas formación integral y soporte dedicado, ayudando así a los afiliados a optimizar sus estrategias de marketing para vender sus medios, por un lado, y a desarrollar técnicas de trading a través de las llamadas cuentas "demo" por otro.

De hecho, los cursos de trading en línea utilizan cuentas demo para enseñar conceptos y habilidades. Los alumnos crean cuentas demo gratuitas para practicar sin arriesgar dinero real. Adquieren experiencia operando con dinero virtual, a la vez que aprenden gradualmente los fundamentos del trading y la gestión de riesgos. Las cuentas demo ofrecen una simulación realista del trading en vivo, con análisis y retroalimentación para mejorar las habilidades. Sin embargo, es importante recordar que el trading en vivo implica emociones y riesgos reales, lo que requiere una transición cuidadosa después del entrenamiento con la cuenta demo, y puede llevar años dominarlo.

B- Estrategias de marketing para atraer afiliados

Los programas de afiliados utilizan comisiones atractivas como incentivo principal para animar a los afiliados a unirse. El marketing de contenidos, incluyendo la creación de contenido educativo sobre trading, se utiliza con frecuencia para atraer a afiliados específicos. Las colaboraciones con influencers o expertos en trading son clave, ya que recomiendan la plataforma a sus respectivas audiencias. Además, registrarse en redes de afiliados amplía significativamente el alcance, lo que permite atraer a un número creciente de afiliados potenciales. Asimismo, los programas de referidos están diseñados para recompensar a los afiliados, creando un efecto dominó dentro de la red. Por lo tanto, en algunos casos, los afiliados pueden recuperar pérdidas.

Las plataformas proporcionan recursos de marketing de alta calidad, como anuncios de banner y videos, para facilitar el trabajo de promoción de afiliados.

Por último, es esencial señalar que la transparencia y la sólida reputación de la plataforma juegan un papel decisivo a la hora de atraer afiliados interesados en promover servicios comerciales confiables.

II - Desviaciones del sistema de afiliados comerciales

A - Un modelo de estafa muy extendido en Dubái

El comercio de afiliación, un modelo de marketing legítimo, a veces puede ser secuestrado por personas malintencionadas y estafadores. Una tendencia preocupante involucra a estafadores que, en algunos casos, operan desde destinos como Dubái, Emiratos Árabes Unidos. Estos estafadores ofrecen cursos de capacitación engañosos y se aprovechan de personas que buscan ganancias rápidas. Prometen ganancias rápidas y sustanciales a través de cursos de comercio de afiliación, a menudo incitando a los candidatos a comprar cursos costosos, alegando que contienen secretos o estrategias infalibles para el éxito en el comercio de afiliación. Las víctimas de estas estafas sufren pérdidas financieras significativas, así como consecuencias emocionales y personales, como vergüenza y angustia.

Las autoridades de Dubái y otras jurisdicciones han intensificado sus esfuerzos para combatir a estos estafadores, pero la naturaleza internacional del comercio de afiliados dificulta la represión. Es fundamental que quienes estén interesados en el comercio de afiliados actúen con cautela y realicen una diligencia debida exhaustiva antes de invertir en capacitación o contratar a supuestos expertos en Dubái o en cualquier otro lugar. La diligencia debida es esencial para evitar estafas y el uso indebido del sistema de afiliados por parte de personas malintencionadas. Además, cabe destacar que los sitios de apuestas en línea a veces se utilizan de forma similar, con estafadores que ofrecen métodos infalibles para ganar dinero, lo que destaca la importancia de ser cautelosos cuando una persona solicita a otra con promesas de ganancias que parecen demasiado buenas para ser verdad.

B – Métodos de referenciación y remuneración de los estafadores

Algunas estafas de comercio de afiliados, citas en línea e inversión son orquestadas por personas maliciosas que utilizan diversos métodos engañosos para atraer clientes. Para los estafadores, los sitios de citas, los canales de Telegram y las plataformas de comercio falsas son canales para atraer a posibles víctimas. Los estafadores invierten tiempo creando perfiles falsos en sitios de citas legítimos, establecen relaciones en línea y luego dirigen a sus víctimas a plataformas de comercio fraudulentas. Los canales de Telegram son cada vez más populares para difundir información sobre comercio fraudulento, atrayendo a una audiencia numerosa y, a menudo, crédula.

Además, los estafadores pueden crear sitios de comercio falsos que imitan fielmente plataformas legítimas, engañando a los clientes sobre la naturaleza de sus actividades. Para agravar el problema, algunos influencers, incluyendo aquellos de programas de telerrealidad y otros ámbitos, utilizan su fama para dirigir a su audiencia a canales de Telegram o plataformas de comercio dudosas, beneficiándose de comisiones de afiliados.

En cuanto a los métodos de compensación, los estafadores cobran comisiones sobre las inversiones de sus víctimas, cobran cuotas de membresía para grupos fraudulentos de Telegram y prometen compartir ganancias inexistentes. Algunas víctimas incluso pueden ser víctimas de fraude con tarjetas de crédito. Ante estas estafas, la vigilancia y la diligencia debida son esenciales para identificar posibles fraudes y evitar pérdidas financieras y personales. Es crucial verificar la legitimidad de las plataformas y los usuarios, desconfiar de las promesas de ganancias rápidas y consultar fuentes confiables para obtener asesoramiento financiero y sobre citas en línea.

Akram Cheik, abogado